Trabalhamos em conjunto com cada cliente para definir objetivos de retorno, apetite a risco, liquidez e projeções de fluxo de caixa, de modo a estabelecer uma política de investimentos compatível e a melhor estratégia de alocação de ativos diversificados (asset allocation). Monitoramos risco continuamente por meio de um conjunto de métricas e discussões relativas à performance dos investimentos.


ENTENDIMENTO DO CLIENTE

  • Análise da dinâmica do cliente
  • Identificação do patrimônio líquido e ilíquido, estruturas de investimentos e aspectos jurídicos e fiscais aplicáveis
  • Compreensão de temas relativos à gestão do patrimônio líquido:
    • Portfólio
    • Fluxo de caixa
    • Horizonte de investimento
    • Perfil de retorno e risco
    • Restrições aplicáveis

POLÍTICA DE INVESTIMENTOS E IMPLEMENTAÇÃO

  • Política de Investimentos desenhada a quatro mãos
  • Revisão da estrutura de investimentos
  • Negociação dos custos aplicáveis
  • Implementação das decisões acordadas

SELEÇÃO DE GESTORES E ATIVOS

  • Análise de extensa base de dados de gestores e produtos
  • Identificação e seleção de gestores e ativos
  • Intensa análise quantitativa e qualitativa
  • Qualificação pela experiência e network profissional do time de gestão
  • Seleção sancionada pelo Comitê de Produtos

MONITORAMENTO E ANÁLISE DE RISCO

  • Avaliação contínua de resultados e gestores
  • Comparação do retorno da carteira e de cada classe de ativo com benchmarks pré-definidos
  • Análise e acompanhamento do cenário macroeconômico
  • Controle de risco com rebalanceamento e alocações táticas
  • Relatórios de consolidação do patrimônio
  • Comunicação constante com o cliente