Trabalhamos em conjunto com cada cliente para definir objetivos de retorno, apetite a risco, liquidez e projeções de fluxo de caixa, de modo a estabelecer uma política de investimentos compatível e a melhor estratégia de alocação de ativos diversificados (asset allocation). Monitoramos risco continuamente por meio de um conjunto de métricas e discussões relativas à performance dos investimentos.

ENTENDIMENTO DO CLIENTE

• Análise da dinâmica do cliente
• Identificação do patrimônio líquido e ilíquido, estruturas de investimentos e aspectos jurídicos e fiscais aplicáveis
• Compreensão de temas relativos à gestão do patrimônio líquido:
  • Portfólio
  • Fluxo de caixa
  • Horizonte de investimento
  • Perfil de retorno e risco
  • Restrições aplicáveis

POLÍTICA DE INVESTIMENTOS E IMPLEMENTAÇÃO

• Política de Investimentos desenhada a quatro mãos
• Revisão da estrutura de investimentos
• Negociação dos custos aplicáveis
• Implementação das decisões acordadas

SELEÇÃO DE GESTORES E ATIVOS

• Análise de extensa base de dados de gestores e produtos
• Identificação e seleção de gestores e ativos
• Intensa análise quantitativa e qualitativa
• Qualificação pela experiência e network profissional do time de gestão
• Seleção sancionada pelo Comitê de Produtos

MONITORAMENTO E ANÁLISE DE RISCO

• Avaliação contínua de resultados e gestores
• Comparação do retorno da carteira e de cada classe de ativo com benchmarks pré-definidos
• Análise e acompanhamento do cenário macroeconômico
• Controle de risco com rebalanceamento e alocações táticas
• Relatórios de consolidação do patrimônio
• Comunicação constante com o cliente