Trabalhamos em conjunto com cada cliente para definir objetivos de retorno, apetite a risco, liquidez e projeções de fluxo de caixa, de modo a estabelecer uma política de investimentos compatível e a melhor estratégia de alocação de ativos diversificados (asset allocation). Monitoramos risco continuamente por meio de um conjunto de métricas e discussões relativas à performance dos investimentos.
ENTENDIMENTO DO CLIENTE
- Análise da dinâmica do cliente
- Identificação do patrimônio líquido e ilíquido, estruturas de investimentos e aspectos jurídicos e fiscais aplicáveis
- Compreensão de temas relativos à gestão do patrimônio líquido:
- Portfólio
- Fluxo de caixa
- Horizonte de investimento
- Perfil de retorno e risco
- Restrições aplicáveis
POLÍTICA DE INVESTIMENTOS E IMPLEMENTAÇÃO
- Política de Investimentos desenhada a quatro mãos
- Revisão da estrutura de investimentos
- Negociação dos custos aplicáveis
- Implementação das decisões acordadas
SELEÇÃO DE GESTORES E ATIVOS
- Análise de extensa base de dados de gestores e produtos
- Identificação e seleção de gestores e ativos
- Intensa análise quantitativa e qualitativa
- Qualificação pela experiência e network profissional do time de gestão
- Seleção sancionada pelo Comitê de Produtos
MONITORAMENTO E ANÁLISE DE RISCO
- Avaliação contínua de resultados e gestores
- Comparação do retorno da carteira e de cada classe de ativo com benchmarks pré-definidos
- Análise e acompanhamento do cenário macroeconômico
- Controle de risco com rebalanceamento e alocações táticas
- Relatórios de consolidação do patrimônio
- Comunicação constante com o cliente